O que é volatilidade e por que ela importa nos investimentos?

A volatilidade é a medida da intensidade e frequência das variações de preço de um ativo financeiro, como ações, moedas ou criptomoedas.

Assim, em termos simples, ela mostra o quanto e quão rápido os preços oscilam em determinado período.

  • Alta volatilidade: o preço sobe e desce bruscamente em curtos intervalos.
  • Baixa volatilidade: o preço apresenta pequenas variações e maior estabilidade.

No mercado financeiro, entender esse conceito é essencial, pois ele está diretamente ligado ao risco assumido em cada investimento.

Como a volatilidade é medida?

A forma mais comum de medir a volatilidade é por meio do desvio padrão dos retornos de um ativo.

Ou seja, quanto maior o desvio padrão, maior a oscilação dos preços.

Exemplo prático:

Um painel exibindo a Volatilidade em candles vermelhos e verdes
O que é volatilidade? ─ Imagem: Geração/FDR

Essa diferença explica por que alguns ativos são considerados mais seguros, enquanto outros atraem investidores dispostos a correr riscos maiores

Por que a volatilidade é importante?

A volatilidade não é sinônimo apenas de risco. Ela também pode representar oportunidade para quem sabe aproveitá-la.

  • Para investidores conservadores: alta volatilidade pode ser sinal de alerta, pois aumenta as chances de perdas.
  • Para investidores arrojados: pode significar chance de lucros maiores em pouco tempo.

Além disso, a volatilidade é usada como referência para a construção de carteiras diversificadas. Fundos e analistas avaliam o quanto cada ativo oscila para equilibrar risco e retorno.

Quais fatores influenciam a volatilidade?

Diversos elementos impactam diretamente a oscilação dos preços:

  • Notícias econômicas e políticas (eleições, juros, inflação).
  • Mudanças regulatórias.
  • Crises internacionais (guerras, pandemias, conflitos comerciais).
  • Liquidez do ativo: quanto menor o volume de negociação, maior tende a ser a variação.

Como vimos hoje, a volatilidade é um dos conceitos mais importantes para quem deseja investir. Ela ajuda a compreender a dinâmica do mercado e a ajustar as expectativas de risco e retorno.

Enquanto uns a veem como ameaça, outros a enxergam como oportunidade. O segredo está em alinhar o perfil do investidor à tolerância às oscilações, evitando surpresas e mantendo uma estratégia consistente ao longo do tempo.

Moysés BatistaMoysés Batista
Moysés é Bacharel em Letras pela Universidade Federal do Estado do Rio de Janeiro (UNIRIO). Além de ter entregue mais de 10 mil artigos em SEO nos últimos anos, tem se especializado na produção de conteúdo sobre benefícios sociais, crédito e notícias nacionais.